ייעוץ משכנתא קשור בעיקרו לתחום הכלכלי פיננסי ולכן רצוי לפנות לשירותיו של יועץ משכנתא בכיר, בעל ניסיון, הבא מהתחום הכלכלי פיננסי. יועץ משכנתאות צריך להיות כלכלן בהכשרתו שלמד מימון או רואה חשבון שלמד כלכלה או מימון.
הבנת יועץ משכנתא במקרו כלכלה היא קריטית לבחירה נכונה של תמהיל משכנתא, מסלולי משכנתאות והתאמת ריבית משכנתא הנמוכה ביותר למסלול משכנתא המסוים. חשוב מאוד לא לערבב בין אנשי מקצוע שונים ויש לתת לכלכלן, יועץ משכנתא, להמליץ ולנהל את התחום הכלכלי פיננסי של ההלוואה מול יועצי משכנתאות בבנקים למשכנתאות ויש לתת לעו"ד להמליץ ולנהל את התחום המשפטי של הנדל"ן. התמקצעות כל אחד בתחומו תביא ללווה את הח